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施工項目風險管理

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上一篇：施工項目風險管理計劃

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淺談施工項目風險管理

————清華大學高級工商管理研修班
清華大學繼續(xù)教育學院 張殿生

迪爾集團有限公司
2009年06月02日

摘   要
    建筑行業(yè)是附加值比較低的行業(yè)之一，利潤微薄，受外界環(huán)境影響尤為敏感，市場競爭也日漸激烈，但不同公司項目管理水平參差不齊，尤其風險管理方面依然是薄弱環(huán)節(jié)，風險管理未形成專業(yè)部門，尤其在基層項目部，缺少專職風險管理人員，風險管理意識較淡薄。本文簡單介紹項目風險管理的過程和主要對策決策，希望能在項目風險管理過程中起到一定的指導意義。
	
關鍵詞：項目、風險管理、決策
 
淺談施工項目風險管理
1．施工項目風險管理的必要性
隨著社會的不斷進步和發(fā)展，行業(yè)間相互依賴日趨緊密，但彼此間的商業(yè)關系卻因市場的激烈競爭而變得更加具有競爭性，尤其是近兩年，中小熱電國家審批越來越少，電建公司施工任務不足，再加上小型的施工隊伍迅速成長為有資質(zhì)的施工力量，使得本來就僧多粥少的建筑業(yè)競爭更加白熱化。作為本來就薄利的建筑施工企業(yè)如何在市場大潮中站穩(wěn)腳跟，除了各種硬件條件外，如何完善企業(yè)管理，也是決定其存在的重要因素。風險管理就是其中尤為重要的一個環(huán)節(jié)。風險管理作為現(xiàn)代企業(yè)企業(yè)管理中的一部分，它的實施良好與否將直接關系著該項目的成敗，制定完善的風險應對策略，加強項目風險管理的能力，是企業(yè)所需，更是項目所需。
2．項目風險管理的方法
2.1風險管理概念
 風險管理是一個識別、分析和應對風險，并制定、選擇和實施風險處理方案的過程。建筑工程風險管理沒有特殊性。風險管理是一個系統(tǒng)、完整的過程，一般也是一個循環(huán)的過程，此過程一般包括以下幾方面的內(nèi)容：風險識別、風險評價、風險對策決策、風險實施、風險檢查。
2.2風險量
在風險控制過程中，經(jīng)常用到的形象表達方式是等風險量曲線。所謂風險量，是指各種風險的量化結(jié)果，起數(shù)值大小取決于各種風險的發(fā)生概率及其潛在損失。與風險量有關的分析方法是等風險量函數(shù)曲線，就是風險量相同的風險事件所形成的曲線，如下圖2-1所示。Ｒ1，Ｒ２，Ｒ３為三條不同的等風險量曲線。不同等風險量曲線表示的風險量大小與其風險坐標原點的距離正比，即距離原點越近，風險量越小；反之，則風險量越大。因此，Ｒ1>Ｒ２>Ｒ３。
建筑工程風險被量化為關于風險發(fā)生概率和損失嚴重程度的函數(shù)，但在選擇對策之前還需對建筑工程風險量做出相對比較，以確定建筑工程的相對嚴重性。

等風險量曲線指出，在離原點越近則風險量越小。據(jù)此可將等風險發(fā)生概率和損失分別分為L（小）、M（中）、H（大）三個區(qū)間，從而將風險量圖分為LL、ML、HL、LM、MM、HM、LH、MH、HH九個區(qū)域。在這九個不同區(qū)域中，有些區(qū)域的風險量是大致相同的，我們還可分為VL（很小）、L（小）、M（中等）、H（大）、VH(很大)。如圖2-2

2.3風險管理目標分解
建筑工程風險管理目標的分解是根據(jù)工程的相互作用和關系將其分解成若干小系統(tǒng)，其分解的程度一般以使人們較為容易的識別出建筑工程風險，使風險識別具有較好的準確性、完整性和系統(tǒng)性。根據(jù)建筑工程的特點，建筑工程風險的分解可以按目標（進度、質(zhì)量、安全）、時間（設計階段、籌建階段、施工階段等）、結(jié)構(gòu)（單項工程、單位工程等）、影響因素（技術、自然、經(jīng)濟等）等方面進行：
由于每一個建筑工程風險均從頭開始識別風險因素，不僅僅耗費時間和精力，而且還由于識別的主觀性導致風險識別的隨意性，是結(jié)果缺乏規(guī)范性。另外，也不利于成果資料的不斷積累，對今后的風險識別工作缺乏指導作用，風險清單解決老這個問題。前面已敘述過風險的目標分解，通過適當?shù)姆纸夥绞絹矸纸饪刂茖ο笫墙ńㄖこ坛踉嚽鍐蔚挠行緩健τ诖笮汀碗s的建筑工程，首先將其按單項、單位分解，再對單項、單位工程分別按照時間、目標和因素進行分解，可以輕易地識別出建筑工程主要的、常見的風險。
需要指出的是，初始風險清單只是為了方便人們較為全面地認識風險的存在，而不至于遺漏重要的項目風險，因此，并不是風險識別的最終結(jié)論。在初始風險清單建立后還需要對風險清單進行一些必要的修正，以進一步識別有意義的項目風險，其依據(jù)可以是工程、項目建設經(jīng)驗和針對某具體工程項目所進行的風險調(diào)查。
3．建筑工程風險對策決策的過程
3.1 風險對策決策的一般過程
風險管理的過程是一個復雜的過程，決策對策的制定作為風險管理過程中的一個重要環(huán)節(jié)，其復雜程度也是非常地大。尤其在施工的現(xiàn)場，出現(xiàn)各種未預料到的風險的可能性也是非常經(jīng)常的事，這就要求我們的風險控制人員有統(tǒng)籌全局風險控制思想，時刻注意搜集有關數(shù)據(jù)進行風險措施執(zhí)行情況的檢查。我們一般遵從這樣的風險對策制定過程：根據(jù)企業(yè)在風險評價前制定的標準看評價結(jié)果是否有超過項目風險可接受的情況出現(xiàn)，如果是這樣的話，我們一般有兩種選擇：
3.1.1當項目整體風險超過評價標準很多時，立即停止，取消項目，采取風險回避措施。但是這樣也失去了從項目中獲利的可能性。因為一般高風險都伴隨著高利潤。
3.1.2當項目整體風險超過評價基準不多時，采取挽救措施。挽救措施有以下兩種情況：首先，降低風險評價基準，對項目重新評價，看一看風險評價基準降低后項目是否可行。其次，是改變項目的目標和策略，若項目整體風險水平可被接受，則不必改變項目原定計劃，而應集中注意力監(jiān)視己識別出的風險、深入查找尚未顯露的新風險，努力提高項目取得成功的可能性。對于各具體風險應該進行嚴格檢查，必要時采取措施加以規(guī)避。
這就是風險決策的一般過程，詳細的操作步驟我們可以用圖表示，如圖3-1所示。

3.2 風險回避
風險回避是指當項目風險潛在威脅發(fā)生可能性太大，不利后果也太嚴重，又無其他策略可用時，主動放棄項目或改變項目目標與行動方案，使其不發(fā)生或者不再發(fā)展，從而規(guī)避風險的一種策略。如果通過風險評價發(fā)現(xiàn)項目的實施將面臨巨大的威脅，項目管理班子又沒有別的辦法控制風險，這時就應該當考慮放棄項目的實施，避免巨大的人員傷亡和財產(chǎn)損失。
采用風險回避這一策略時，有時要做出一些犧牲，但較之承擔風險，這些犧牲比風險真正發(fā)生時可能造成的損失要小得多。如施工單位參加某建筑工程的投標，開標時發(fā)現(xiàn)自己的報價遠遠低于其他承包商的報價，經(jīng)過仔細分析發(fā)現(xiàn)自己的報價存在嚴重的誤算、漏算，因而拒絕與業(yè)主簽訂施工合同。雖然這樣做將被沒收投標保證金或投標保函，但比承包后嚴重虧損的損失要小得多。在某些情況下，風險回避雖然是一種比較好的風險應付之策，有時甚至是最佳的對策，可以有效地避免風險，但回避風險會失去從中獲益的可能性。
總之，雖然回避風險是一種必要的，有時是最佳的風險對策，但應該承認這是一種消極的風險對策。我們在采取回避策略之前，必須對風險有充分的認識，對威脅出現(xiàn)的可能性和后果的嚴重性有足夠的把握。如果處處回避，事事回避，其結(jié)果只能是停止發(fā)展，直至停止存在。因此，應該勇敢地面對風險，這就需要適當?shù)睦蔑L險以外的其他對策。
3.3 損失控制
損失控制又叫損失減輕，是指在風險發(fā)生前采取預防措施，降低風險發(fā)生的可能性或者減少風險發(fā)生所造成的損失；在風險發(fā)生后，采取有效措施縮小風險影響的范圍，降低風險損失的程度，或者彌補已造成的損失。它是一種積極，主動的風險對策。
預防損失的主要作用在于降低或消除損失發(fā)生的概率，而減少損失措施的作用在于降低損失的嚴重程度或遏制損失的進一步發(fā)展，使損失最小化。一般來說，損失控制方案都應當是預防損失措施和減少損失措施的有結(jié)合。
預防損失措施包括制定嚴格的安全管理制度、監(jiān)督制度，保持通暢的信息溝通和交流，完善系統(tǒng)的風險跟蹤和控制機制等。這些措施都能夠在某種程度上降低風險發(fā)生的可能性，或者減少風險損失。
減少損失措施經(jīng)常使用的有風險應急計劃和項目風險金。應急計劃是在風險發(fā)生時所采取的緊急處理措施的安排，包括人力、物力、經(jīng)費等資源的調(diào)配和合理使用等計劃。風險金是承包商在工程總價上另外附加的一筆費用，用于應付那些難于預見和控制的風險，以確保承包商的利益。應急計劃和風險金是項目投標過程中必須考慮的內(nèi)容，盡管這樣的考慮有時會喪失一定的價格競爭力，但是，為了避免遭受更大的損失，這樣做仍然是可行的、合理的。
在采取損失控制這一風險對策是，所制定的損失措施應當形成一個周密的，完整的損失控制計劃系統(tǒng)。就施工階段而言，該計劃系統(tǒng)一般應由預防計劃，災難計劃和應急計劃三部分組成。
預防計劃的目的在于有針對地預防損失的發(fā)生，其主要作用是降低損失發(fā)生的概率，在許多情況下也能在一定程度上降低損失的嚴重性。在損失能夠制計劃系統(tǒng)中，預防計劃的內(nèi)容最為廣泛，包括組織措施，管理措施，合同措施和技術措施等。
災難計劃是一組事先編制好的、目的明確的工作程序和具體措施，在嚴重風險發(fā)生或即將發(fā)生時付諸實施，為現(xiàn)場人員提供明確的行動指南，使其在各種嚴重的、惡性事件發(fā)生后，不至于驚慌失措、也不需要臨時討論研究措施，可以做到從容不迫、及時、妥善地處理、從而減少必要的人員 傷亡以及財產(chǎn)和經(jīng)濟損失。
應急計劃是風險損失基本確定后的處理計劃，其宗旨是使因嚴重風險事件而中斷的工程實施盡快恢復，并減少進一步的損失，使其影響程度減少到最小。應急計劃不僅要制定所要求的相應措施，而且要規(guī)定不同工作部門相應的職責。
三種損失控制計劃之間的關系基本是按風險事件發(fā)生的階段安排的，預防計劃主要是在風險事件發(fā)生前制定比較詳細的預防措施，在風險評估后或風險控制系統(tǒng)預測風險即將發(fā)生時使用；災難計劃是在風險事件發(fā)生后用于減少人員和經(jīng)濟損失是使用，以備現(xiàn)場風險控制人員在事件發(fā)生時會產(chǎn)生畏懼心理，不知道怎樣去應付，并做好事件的善后工作，準備進入工程的恢復準備工作；應急計劃是事件發(fā)生后用于恢復現(xiàn)場的具體措施或程序，是災難計劃的繼續(xù)，調(diào)整施工進度、資金安排計劃，并為保險和索賠準備必要的依據(jù)和材料整理工作。
3.4  風險轉(zhuǎn)移
轉(zhuǎn)移風險又叫合伙分擔風險，是風險決策的另一種有效手段，是建筑工程風險管理中非常重要而且廣泛的一項對策。當企業(yè)無法通過其他的方法化解風險時，可以采用這種方法來保護自己。風險轉(zhuǎn)移的目的不是減低風險發(fā)生的概率和不利后果的大小，而是借用合同或協(xié)議，在風險事故一旦發(fā)生時將損失的一部分轉(zhuǎn)移到項目以外的第三者身上。當項目的資源有限，不能實行減輕和預防策略，或風險發(fā)生頻率不高，但潛在的損失或損害很大時可采用此策略。
建筑企業(yè)進行風險轉(zhuǎn)移的形式有大體上可以有兩種形式，即非保險風險轉(zhuǎn)移和保險風險轉(zhuǎn)移。非保險風險轉(zhuǎn)移是將整個項目或項目的一部分轉(zhuǎn)移給保險公司以外的其他企業(yè)；而保險風險轉(zhuǎn)移是對那些可能發(fā)生的風險進行保險，通過保險來分擔企業(yè)的風險。
3.4.1非保險轉(zhuǎn)移
非保險轉(zhuǎn)移又稱合同轉(zhuǎn)移,其一般有以下幾種情況：① 開脫責任合同。業(yè)主將合同在責任和風險轉(zhuǎn)移給對方當事人。例如采用固定總價或單價包死合同將漲價風險轉(zhuǎn)移給承包商；② 出售或分包。例如將工程中專業(yè)技術要求很強而自己又沒有相應技術的工程內(nèi)容分包給專業(yè)分包商，從而更好地保證工程質(zhì)量。③ 第三方擔保。例如業(yè)主要求承包商提供履約保證和預付款保證。
與其他的風險對策相比，非保險轉(zhuǎn)移的優(yōu)點主要表現(xiàn)在：一是可以轉(zhuǎn)移某些不可保的潛在損失，如物價上漲、法規(guī)變化、設計變更等引起的投資增加；二是被轉(zhuǎn)移者往往能較好的進行損失控制，如承包商相對于業(yè)主能更好的把握施工技術風險，專業(yè)分包商相對于總承包商能好得完成專業(yè)性強的工程內(nèi)容。
3.4.2保險風險
通過購買保險，建筑工程業(yè)主或承包商作為投保人將本應自己承擔的工程風險轉(zhuǎn)移給保險公司，從而使自己免受風險損失。
保險這一個風險對策的缺點首先表現(xiàn)在機會成本增加，另一方面工程保險并不能轉(zhuǎn)移建筑工程的所有風險。因此，對于建筑工程風險，應將工程保險和風險回避、損失控制、和風險轉(zhuǎn)移結(jié)合起來使用。對于不可保風險，必須采取損失控制措施對損失加以控制。即使對于可保風險，也應當采取一定的風險控制措施，這有利于改變風險性質(zhì)，達到降低風險量的目的，從而改善工程保險條件，節(jié)省保險費。
3.5風險自留
風險自留也叫風險接受，是將風險留給自己承擔，不予轉(zhuǎn)移。這樣的做法有時是無意識的，即事前并未曾預測到，不曾有意識地采取各種有效措施，導致最后只能自己承擔；但有時也是決策者的主動選擇，在做好充分的處理風險的準備后，有意識、有計劃的將風險留給自己的一種選擇。
風險自留可分為計劃性風險自留和非計劃性風險自留兩種形式：
3.5.1非計劃性風險自留
在對項目風險進行分析評價以后，仍有部分風險未能被識別，管理上只能忽略其存在，被動的承受這些風險一旦發(fā)生所帶來的一切損失。嚴格意義上來講，這部分風險屬于風險管理以外的內(nèi)容，但是，作為風險管理人員，必須清醒地認識到該部分風險對項目的威脅，建立必要的風險應急計劃，做到有備無患。反過來講，這部分內(nèi)容才真正是項目的風險所在，才真正是風險管理應該防范的風險。
3.5.2計劃性風險自留
計劃性風險自留是主動的、有意識的、有計劃的選擇，是風險管理人員在經(jīng)過正確的風險識別和風險評估后做出的風險對策決策，是整個建筑工程風險對策計劃的一個組成部分。在實行風險自留是，應保證重大和較大的建筑工程風險已經(jīng)進行了工程保險和實施了風險損失控制計劃。計劃性風險自留主要考慮風險自留水平和損失支付方式兩方面。確定風險自留水平可以從風險量數(shù)據(jù)大小的角度考慮，一般應選擇風險量小的風險事件作為風險自留的對象。損失支付方式，即在風險事件發(fā)生后，對造成的損失通過什么方式和渠道來支付，一般，對風險損失的支付方式采取工程施工前預留部分風險預備金的方式。
總之，既然是風險，就不可能完全處于掌握之中。這應該視企業(yè)所面臨的實際情況而定。有時風險自留可能是企業(yè)唯一的選擇。當企業(yè)無法預防損失，又沒有回避和轉(zhuǎn)移的可能或者遇到突如其來的自然災害等這些無法讓企業(yè)的決策者在事前無法做出預測和備選方案的情況發(fā)生時，企業(yè)只好做出風險自留的決定。只能在看到這些風險的預兆或風險發(fā)生時采取最經(jīng)濟的方式來保全企業(yè)的利益。
3.6 風險預防 
對于建筑企業(yè)而言，預防風險發(fā)生是風險處理的首選措施。當施工合同一旦簽訂，接下來是少則幾個月，多則幾年的施工過程，在如此長的時間內(nèi)，建筑企業(yè)將面臨無數(shù)的風險，而這些風險很多都可以通過完善的預防措施來杜絕損失的發(fā)生的。通過在成本、質(zhì)量、進度、安全、合同方面的管理，采取一定預防措施，完全可以實現(xiàn)對風險的最佳控制，達到預防損失的目的。
3.6.1成本控制
對損失的控制主要體現(xiàn)在對項目實施過程中變更的控制、材料的組織和節(jié)約等方面上。
3.6.1.1 變更的控制方面:現(xiàn)在，各個項目部基本都配備有專門的成本核算員，針對單個項目進行成本控制。每個項目的核算員一方面定期將項目實施過程中發(fā)生的各項費用送到企業(yè)的核算部門，保證企業(yè)的管理者能及時掌握各個項目的成本情況;另一方面在各項費用變更發(fā)生后，在一定時間內(nèi)將費用發(fā)生的實際數(shù)量用報表的形式及時傳遞給業(yè)主確認，作為以后工程竣工決算和項目實施過程中進度工程款劃撥的依據(jù)，避免了以后在決算中費用方面的風險。
3.6.1.2 材料的組織和節(jié)約方面:建筑工程涉及的材料無論種類還是數(shù)量都非常龐大，對材料的控制措施的完善將極大的減少了損失發(fā)生的機會。合同簽訂以后，項目部就要開始對材料的分包商進行考核。同時，物資進場之后，按照規(guī)定的程序進行檢驗，只有檢驗合格的物資才能用于工程項目的施工。為了保證材料的節(jié)約，各班組都要建有材料限額領料臺帳，凡出現(xiàn)材料領用超過限額的要有整改及處罰措施，施工完后工料場清，邊角廢料及時退庫。
3.6.2質(zhì)量控制
質(zhì)量方面的風險是建筑企業(yè)面臨的最大風險之一，它不僅會帶來很大的保修費用，返工的損失也大，最主要的是因產(chǎn)生質(zhì)量問題或質(zhì)量隱患給建筑企業(yè)信譽帶來的損失將是無法估量的。
3.6.2.1首先建立完整的質(zhì)量保證體系。積極做好施工過程數(shù)據(jù)搜集整理，通過各種記錄將整個工作的流程記錄下來，環(huán)環(huán)相扣，任何一部分的工作都可以追查到前因和后果;而從中也很容易發(fā)現(xiàn)工作中的問題。
3.6.2.2其次是編制質(zhì)量計劃。確定工程的質(zhì)量標準和規(guī)范，并確定該項工程的質(zhì)量目標。項目部中各專業(yè)設立專門的質(zhì)量檢查員，負責不定期抽查項目的質(zhì)量情況。
    3.6.2.3再次是實行全局質(zhì)量管理。其目的在于通過顧客滿意和本組織成員及社會收益而達到長期的成功。在整個項目內(nèi)部，要求每個部門及成員不斷尋求保證工程質(zhì)量的最佳方案，盡減少錯誤發(fā)生的可能，也就是減少了損失。
    3.6.2.4最后是實行三級質(zhì)檢制。即工人自檢、班組自檢、項目部自檢。通過這三個環(huán)節(jié)的檢查，將工作中可能發(fā)生的問題盡早消除。
3.6.3進度控制
工期的控制容易受外部環(huán)境的影響，如惡劣氣候、設備到貨等，對建筑企業(yè)而言很容易造成違約，容易被業(yè)主索賠，也因為工期的拖長大大增加項目運營成本，因此，建筑企業(yè)對工期的保證措施極為重要。在建筑企業(yè)的項目實施中，一般采用橫道圖和網(wǎng)絡圖結(jié)合的辦法來描繪工程的進度。并在其中對關鍵線路上的工序進行調(diào)整，使之最合理。在總工期的控制之下，每月制訂月進度計劃、每周制訂周進度計劃，同時對照總工期畫出形象進度，找出每個工序間時間安排上的差距，及時調(diào)整，使實際工期盡量與預定工期相符或提前。確保工程按期完工，最好提前完工，為企業(yè)爭取主動。
3.6.6安全管理
建筑業(yè)是風險事故高發(fā)的行業(yè)，加上工作環(huán)境的日益復雜，建筑企業(yè)面臨的風險日漸增多，安全管理的擔子也越來越重。建筑企業(yè)在安全方面可能發(fā)生的風險損失主要是傷亡事故、質(zhì)量事故。為了預防這些損失的發(fā)生，建筑企業(yè)有一系列的安全規(guī)程和制度。在項目一建立時，除了頒發(fā)各種安全規(guī)程和制度之外，還要進行全員的安全教育；對各種機械有專門的安全操作規(guī)程并規(guī)定操作必須持證上崗；現(xiàn)場布置防火設施。最重要的是每個項目部都設有專門的安全管理員，專門負責現(xiàn)場的安全檢查和防范，保證工程的安全實施，杜絕任何安全事故的發(fā)生，消滅各種安全隱患。對可能出現(xiàn)安全方面的損失進行預防。
3.6.5合同管理
為預防合同管理中可能出現(xiàn)的風險損失，合同相關部門要做好各項條款熟記于心，分析可能包含的合同條款，做出相應的應對措施。在合同的執(zhí)行過程中要嚴格按照合同的規(guī)定進行施工，如果出現(xiàn)合同變更，及時以書面的形式由業(yè)主、監(jiān)理及設計單位一同確認，保護建筑企業(yè)的既得利益，也在竣工結(jié)算時免受更大的損失。
4．案例分析
4.1 工程概況
4.1.1工程名稱：山東太陽紙業(yè)熱電廠三期擴建工程。
4.1.2工作內(nèi)容：1*410t/h+1*50MW機組一臺，設備及主要裝置性材料甲方提供。
4.1.3現(xiàn)場條件：場地比較狹窄，基礎設施比較完備，土建工程已開始施工，；鍋爐部分業(yè)主已經(jīng)招標，其他轉(zhuǎn)動設備等已經(jīng)開始招標，并開始定合同。
4.1.4要求目標：施工合同工期為10個月，總造價為1700萬元，工程質(zhì)量標準優(yōu)良。
4.2 風險分析
該工程是迪爾公司承接的比較大的工程之一，業(yè)主要求非常高，質(zhì)量達到優(yōu)良標準，整個建設工期僅僅是10個月，對于這樣大的工程來說工期是十分緊迫的，為了完成項目部預先制定的標準和目標，要求在質(zhì)量和安全方面的控制力度特別大，在加上工期緊張，項目整體風險要求高。經(jīng)公司和項目部領導研究認為，該項目在風險方面應該配備專門的風險控制人員。本項目重點控制的風險列初始風險清單如下：
4.2.1設計風險；主要是設計單位圖紙設計不完備；設計內(nèi)容不全，遺漏或錯誤；應用規(guī)范不恰當；地質(zhì)條件考慮不到位，設計變更等。
4.2.2施工風險：主要有施工工藝落后；施工方案不合理；現(xiàn)場材料存放條件不達標；工程施工變更；基礎設計強度不足或不符合標準；基礎施工進度不滿足整體項目進度計劃等。
4.2.3自然條件：主要是洪水、暴雨等人不可抗自然力；火災；以及其他比較惡劣的自然條件等。
4.2.4經(jīng)濟風險：金融市場出現(xiàn)異常，股市出現(xiàn)大漲跌；業(yè)主拖欠工程款而導致資金緊張；結(jié)算不及時等。
4.2.5合同風險：合同條款遺漏、表達不清或有誤；合同工程量錯誤；索賠工作管理不力；合同糾紛等。
4.2.6人員風險：高級焊工及其他人員緊張；項目管理人員責任心不強；工人工作效率低；業(yè)主、監(jiān)理人員不合作態(tài)度十分強烈等。
4.2.7材料風險：鍋爐設備延期到貨；管材及其主要輔材供應不足或延期到貨；耗材數(shù)量、規(guī)格出現(xiàn)問題；材料質(zhì)量問題；焊條存放不合理導致的失效變質(zhì)；鍋爐吊裝機械租賃不到；供電量不足或質(zhì)量不合格（主要是供電電壓不穩(wěn)或停電）等。
4.3 風險確定，編制風險清單
經(jīng)公司領導層和現(xiàn)場施工技術人員研究討論，認為主要的風險控制任務是質(zhì)量和安全方面為主，兼顧進度和投資。經(jīng)商討和參考以往工程的施工經(jīng)驗，認為對發(fā)生可能性大或一旦發(fā)生損失很大的風險（即處于風險等級圖中的VH區(qū)域的風險）和中級風險（風險等級圖中的M區(qū)域的風險）的控制是本項目風險控制的主體，應謹慎選定應對措施。而對于處于VL區(qū)域的小概率發(fā)生的風險和那些即使發(fā)生損失也很小的風險，除部分考慮附加于工程保險外，多數(shù)自留，現(xiàn)將風險清單劃分如下：
4.3.1.處VH區(qū)（高風險量）：設計圖紙不完備；設計變更；基礎設計強度不足；暴雨、大雪；合同糾紛；管材等主要耗材供應不足和質(zhì)量出現(xiàn)問題；供電質(zhì)量差；工程款不到位等。
4.3.2處M區(qū)（中等風險）：施工工藝落后；高級焊工人員不足；施工方案不合理；業(yè)主拖欠工程款；合同條款有遺漏或表達有誤；與業(yè)主和現(xiàn)場監(jiān)理人員協(xié)調(diào)不到位；土建施工或電機安裝進度拖延影響項目總體進度等。
4.3.3處VL區(qū)（小風險量）：設計應用規(guī)范不恰當；場地材料堆放不達標；金融風暴；利率的變化；索賠管理不力；工作人員積極性不高，責任心不強；業(yè)主和監(jiān)理人員的不協(xié)調(diào)態(tài)度；施工人員短缺等。
4.4 啟動決策系統(tǒng)，制定應對措施
根據(jù)風險量清單的風險量大小，認為可以回避的風險主要是汽機機組的安裝和土建基礎工作施工。安裝風險回避的原因一是缺乏此方面的技術人員，二是此項工作更加專業(yè)化，分包出去對自己而言是風險而對專業(yè)汽機安裝公司來說可能是沒有任何風險的；至于土建部分，由本公司建筑分公司承接，一則可以邊進行土建施工邊進行安裝談判，二則是可以使本公司土建公司更加專業(yè)化。
不可回避風險或沒必要回避的風險主要有：設計圖紙不完備；設計變更；基礎不達標；以及各類主材、輔材的供貨不足或質(zhì)量出現(xiàn)問題等等。這些問題風險量較大，故依據(jù)公司具體情況，對基礎設計強度不足；主材、輔材的供貨不及時或出現(xiàn)質(zhì)量問題；合同條款遺漏或表達有誤；鍋爐安裝設備租賃不到；以及土建、電機安裝工期拖延等風險實施風險控制措施。首先和土建公司溝通好交安節(jié)點，督促土建公司積極施工，注意進度計劃的實施和質(zhì)量的控制、檢驗體系的運行，以更好控制質(zhì)量和進度方面的風險；經(jīng)常性地和供貨單位聯(lián)系，提供現(xiàn)場施工進展情況，并提供進貨時間表，同樣也和汽機安裝公司和設備安裝機具租賃公司積極協(xié)調(diào)設備進場，保證工程按照總體進度的順利實施。另外，各種損失發(fā)生后的應急預案也應該完整、可行性強、實施成本低。
剩余風險仍然很大，并可以有效得以轉(zhuǎn)移的風險可以有以下幾項：設計變更；暴雨、嚴寒大雪等惡劣天氣；供電質(zhì)量差；業(yè)主拖欠工程款；設計應用規(guī)范不恰當；場地材料堆放條件不達標等風險。可以采用兩方面的措施，其一是參加建筑工程一切險、第三者責任險等，這樣對洪水、暴雨等不可抗自然力以及其他施工機具的意外損害等合理地轉(zhuǎn)移給保險公司。其二是利用合同合同條款轉(zhuǎn)移設計不當、工程款拖欠、窩工等風險，另外，合同轉(zhuǎn)移風險需要十分有經(jīng)驗的現(xiàn)場技術人員參與，即使如此也只是在一定程度上降低了風險的發(fā)生概率。
最后剩下的各種風險采取自留措施，當然其中也包括很多的風險是經(jīng)過風險評估時確定的風險損失很小的風險，或用別的措施會很浪費時間和財力，對項目整體運行不力的。對于自留的風險需要項目提前預留出一定量的風險保證專項資金，在出現(xiàn)意外情況時作為處理事件、恢復生產(chǎn)時急用。自留措施的保障是否有力，現(xiàn)場風險管理人員的工作能力等因素是很重要的決定因素，如何調(diào)動各方人員的積極性也是決定風險管理成敗的重要原因，這就要求項目部也相應地采取一定的措施，例如，進行日常的勞動動員，組織一些小型的活動，座談會，建立幾個典型突出獎等，調(diào)動人員的積極性。
5．總結(jié)    
以上僅是對風險控制過程的簡單介紹，具體實施起來不但要復雜很多，詳細很多，而且還要有切實可行的控制方案，這樣對各類風險均得以用一定的風險對策控制發(fā)生概率或減少控制損失，使整個風險水平達到可以接受的水平。風險決策的制定過程是個復雜而煩瑣的過程，絕不僅僅是這幾個字所能描述的清楚的，案例也僅僅是粗略地闡述一下風險決策制定的運作過程，實際實施過程中應該制定符合各個工地實際情況的具體控制措施和可實施性強的防控預案。
隨著市場競爭的激烈，項目承攬價格逐年降低，公司運行成本卻因人工、材料、機械價格的變化逐年攀增，公司必須向管理要效益，風險管理作為比較新型的專業(yè)，在整個項目運行過程中發(fā)揮越來越重要的作用。通過推行全面的項目風險管理，使項目管理更加規(guī)范化，專業(yè)化。以上通過風險管理理論結(jié)合施工企業(yè)實際工作中遇到的經(jīng)常性問題，圍繞項目管理目標，通過簡單的闡述，簡要介紹了風險管理中應用的幾個應對措施，希望本文在以后的項目風險管理過程中起到積極的參考作用。
參考文獻
1、楊愛華：《建設工程項目管理教學講義》，2009年版。
2、尹貽林主編：《工程造價計價與控制》，中國計劃出版社，2003年版。
3、2008建筑行業(yè)執(zhí)業(yè)資格考試精講精練系列編委會：《建設工程施工管理》 ，北京科海電子出版社，2008年版。

張殿生（迪爾集團有限公司）  清華大學繼續(xù)教育學院  2009年6月2日

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